Comment gérer son investissement : le Money management

Bien que le trading sur options binaires soit la méthode la plus simple pour investir sur les marchés financiers, pour réussir cela nécessite du trader une gestion des risques précise. En effet, bien que les options permettent de limiter le risque au montant du capital investi, la volatilité ou d’autres facteurs peuvent être fatals pour un investisseur ne comprenant pas de manière optimale son risque. C’est encore plus vrai pour les traders Forex utilisant de forts effets de leviers, dans cet article je vous propose de découvrir comment gérer son investissement avec le Money management.

Apprendre à maîtriser le risque

Voici un exemple pour aider à mieux comprendre l’intérêt du Money management, et pourquoi les traders professionnels basent en général leurs stratégies sur la notion de risque, c’est-à-dire de pertes possibles, plutôt que sur les gains réalisables. Si votre compte de trading subi une perte de 20 %, alors pour rééquilibrer celui-ci il faudra générer un bénéfice de 25 %. Tandis que si celui-ci encaisse une perte de 50 %, alors pour remettre celui-ci à l’équilibre c’est une performance de 100 % qu’il faudra atteindre. Ainsi lorsqu’un trader vers 75 % de son capital pour renflouer son compte au niveau de départ il faudra un rendement de 300 %. Comme on peut le constater ces chiffres sont exponentiels, ce qui explique la difficulté pour un trader débutant de se refaire une fois atteint un certain niveau de pertes. Dès lors l’on comprend l’importance du Money management afin de maîtriser ses risques et le montant de ses transactions.

L’utilité du Money Management pour les traders

Les lecteurs de ce blog dédié à l’investissement sur les marchés financiers en général, et les options binaires en particulier savent qu’il est impératif de procéder à une analyse fondamentale ou technique, voir même combiner les deux avant d’ouvrir toute position spéculative. L’aspect psychologique est d’une importance capitale, l’investisseur doit apprendre à maîtriser ses émotions, pour ne pas céder à la panique, à la cupidité ou manque de rigueur. L’impulsivité est très mauvaise conseillère, dès lors il est essentiel de passer du temps à analyser les marchés pour engranger le maximum d’informations afin de capitaliser sur son savoir augmenter ses chances de gains. Le Money management doit être vu comme un filet de sécurité qui permet de déterminer des limites à ne pas dépasser afin de ne pas mettre en danger son capital, puisque celui-ci est l’outil de travail principal d’un investisseur.

Exposition globale, taille des positions et Stop Loss

Pour assurer une bonne gestion des risques, c’est-à-dire des pertes possibles, il n’existe malheureusement aucune méthode infaillible, en revanche il est possible de mettre sur pied un plan de trading clair parfaitement adapté à son profil d’investisseur. Ce plan de trading intègre le Money management en prenant en compte les pertes possibles maximales qui devront être intégrées dans ce plan de trading global. En effet les débutants ont souvent tendance à prendre des positions irrationnelles, tradant de façon impulsive sans mesurer forcément les risques, obnubilés par les gains possibles. C’est exactement ce qu’il ne faut pas faire, bien au contraire, la première chose à faire est de déterminer le montant maximum d’une position. Pour cela, le trader doit calculer le risque de destruction de son portefeuille (exposition globale du portefeuille) puis de calculer la taille optimale de la position moyenne supportable. Pour limiter les pertes celui-ci pourra recourir à l’utilisation des Stop Loss. En effet on estime raisonnable un niveau de pertes de 10% par position, en fonction des supports et/ou résistances pour chaque position.